Лицензия на Ломбард, Лицензия на финансовые услуги в соответствии с новыми Лицензионными условиями на предоставление финансовых услуг от 7 декабря 2016 года

Основные вопросы о необходимости и услуге по получению Лицензии на ломбард и Лицензии на финансовые услуги согласно новых Лицензионных условий от 7 декабря 2016 года

Звоните по телефону 044-227-27-01 или 067-551-50-35 и получите предварительную консультациюбесплатно.

Что мы предлагаем?

Мы предлагаем комплексную услугу: (1) приведение внутренних документов в соответствие с новым лицензионными условиями деятельности ломбардов и финансовых компаний и (2) поддержку в получении лицензии на ломбард или лицензии для финансовых компаний на все виды финансовых услуг, которые предоставляются ломбардом или финансовой компанией.

Стоимость получения лицензии на ломбард или лицензии на финансовые услуги «под ключ» 1300 $ (за каждую финансовую услугу).

Отдельно оплачивается государственная пошлина за выдачу лицензии – 1600 грн (по состоянию на 01.01.2017).

Это включает в себя:

1. Разработку необходимого пакета документов.

2. Сопровождение рассмотрения документов в Нацкомфинуслуг –национального регулятора рынка финансовых услуг.

3. Гарантированное получение новой лицензии/лицензии согласно новых Лицензионных условий.

В результате ломбарда и/или финансовая компания будут соответствовать новым Лицензионным условиям и будут работать в рамках правового поля.

Почему мы?

За последние 3 года мы зарегистрировали и сопровождалось изменениями деятельности более чем 35 финансовых компаний и ломбардов.

Указанные действия для нас являются четким и предсказуемым процессом.

Поэтому мы гарантируем вам результат – приведение ломбарда или финансовой компании в соответствии с новыми Лицензионными условиями на деятельность ломбарда или финансовой компании согласно желаемого спектра финансовых услуг.

Почему это актуально

Согласно новых Лицензионных условий все ломбарды и финансовые компании, которые до 10.12.2016 были внесены в Государственный реестр финансовых учреждений или реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять определенные финансовые услуги, до 10.06.2017 обязаны:

1. Получить лицензию для каждого из видов финансовых услуг, предоставляемых компанией (в том числе ломбарды на выдачу займов).

2. Привести свою деятельность в соответствие с требованиями пунктов 21-99 Лицензионных условий и представить Нацкомфинуслуг соответствующие документы и информации. Действия, описанные в этом пункте следует совершить до 10.02.2017.

Это прямо предусмотрено в принятом Кабинетом Министров Украины (КМУ) Постановлением № 913 от 07 декабря 2016 года, которым утверждены новые Лицензионные условия.

Санкция за нарушение требований Лицензионных требований ломбардами или финансовыми компаниями – штраф от 17000 до 170000 грн. на основании статьи 41 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» за «…ведение деятельности на рынках финансовых услуг, для которых законом установлено требование получения лицензии без соответствующей лицензии… – составляет от 1000 до 10000 необлагаемых минимумов доходов граждан».

Каковы негативные последствия неполучения лицензии финансовыми компаниями и ломбардами согласно новых Лицензионных условий?

1. Финансовая компания или Ломбард будут осуществлять свою деятельность вне закона, а именно в нарушение требований Лицензионных условий.

2. Санкцией за такую деятельность для финансовой компании или ломбарда будет штраф в размере от 17000 до 170000 грн.

Кого это касается?

Получение лицензий согласно новых Лицензионных условий касается всех ломбардов и финансовых компаний, которые предоставляют следующие услуги:

• привлечение финансовых активов с обязательством последующего их возвращения;

• услуги финансового лизинга;

• предоставление займа, в том числе финансового кредита;

• предоставление гарантий и поручительств;

• услуги в области страхования в части проведения конкретных видов страхования, предусмотренных законом;

• услуги в системе накопительного пенсионного обеспечения в части администрирования негосударственных пенсионных фондов;

• факторинговые услуги;

• управление финансовыми активами для закупки товаров в группах;

• управления имуществом для финансирования строительства и/или осуществления операций с недвижимостью в соответствии с Законом Украины «О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом для жилищного строительства и сделок с недвижимостью»;

• доверительное управление финансовыми активами.

Юридическая справка:

1. Финансовое учреждение обязано соблюдать ограничения на исключительность некоторых видов финансовых услуг как единственного вида деятельности компании.

Финансовые услуги, которые не могут быть совместимы с другими финансовыми услугами, за исключением случаев, когда такое сочетание разрешено законом, а именно:

• доверительное управление финансовыми активами;

• услуги в сфере страхования.При этом страховые компании, которые имеют право на осуществление страховой деятельности по страхованию жизни не имеют права заниматься другими видами страхования;

• администрирование негосударственных пенсионных фондов, за исключением совмещения с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг в части управлении активами;

• управление имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществления операций с недвижимостью;

• привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возвращения, за исключением совмещения с предоставлением финансовых кредитов за счет привлеченных средств кредитным учреждением;

• администрирование финансовых активов для закупки товаров в группах.

2. Предоставление денег в займ, в том числе на условиях финансового кредита, является финансовой услугой, если такая услуга предоставляется на основании кредитного договора или другого договора, который имеет все признаки кредитного договора, как это определено в статье 1054 Гражданского кодекса Украины.

3. На дату подачи заявки на лицензию заявитель должен быть предварительно внесен в Государственный реестр финансовых учреждений Нацкомфинуслуг.

4. Ломбард должен находиться в нежилом помещении (нахождение осуществляется на праве собственности или пользования), которое предназначено для предоставления финансовых услуг и связанных с ними услуг ломбарда, а также иметь специальное место хранения залогового имущества, в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Нацкомфинуслуг.

Что делать?

Мы рекомендуем не тянуть с приведением документов ломбарда, финансовой компании в соответствие с новыми требованиями Лицензионных условий и получить лицензию для каждого из видов финансовых услуг, предоставляемых компанией.

Юридическая справка:

Постановлением от 7 декабря 2016 года № 913 Кабмина утверждены новые Лицензионные условия предоставления финансовых услуг (за исключением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг).

Позвоните по номеру телефона 044-227-27-01 или 067-551-50-35 и получить предварительную консультацию – бесплатно. Вы также можете написать нам на электронную почту ab@morrisoncooper.com и мы предоставим дополнительную информацию.

Morrison Cooper. tailored solutions