Ліцензія на ломбард, ліцензія на фінансові послуги згідно нових Ліцензійних умов з надання фінансових послуг від 7 грудня 2016 року

Основні питання щодо необхідності та послуги з отримання ліцензій для ломбардів та фінансових компаній згідно нових Ліцензійних умов від 7 грудня 2016 року

Дзвоніть за телефоном 044-227-27-01 або 067-551-50-35 та отримайте попередню консультаціюбезкоштовно.

Що ми пропонуємо?

Ми пропонуємо комплексну послугу: (1) приведення внутрішніх документів у відповідність до нових Ліцензійних умов діяльності ломбардів та фінансових компаній та (2) супровід отримання ліцензії на ломбард чи фінансову компанію на кожен вид фінансових послуг, які надаються ломбардом чи фінансовою компанією.

Вартість отримання ліцензії на провадження фінансової послуги або ліцензії на ломбард “під ключ” – 1300 $ (за кожну фінансову послугу).

Окремо оплачується державне мито за видачу ліцензії – 1600 грн (станом на 01.01.2017 року).

Це включає:

1. Розробку необхідного пакету/пакетів документів.

2. Супровід проходження розгляду документів у національного регулятора ринку фінансових послуг.

4. Забезпечення отримання нової ліцензії/ліцензій згідно нових Ліцензійних умов.

Як результат – ваш ломбард та/чи фінансова компанія будуть відповідати новим Ліцензійним умовам та працюватимуть в рамках правового поля.

Чому ми?

За останні 3 роки ми зареєстрували та супроводжували зміни щодо діяльності більш як 35 фінансових компаній та ломбардів.

Зазначені дії для нас – зрозумілий та прогнозований процес.

Тому ми гарантуємо Вам результат – приведення діяльності ломбарду чи фінансової компанії у відповідність із новими Ліцензійними умовами та отримання ліцензії на діяльність ломбарду або фінансової компанії відповідно до бажаного спектру фінансових послуг.

Чому це актуально

Згідно нових Ліцензійних умов ВСІ ломбарди та фінансові компанії, які до 10.12.2016 були внесені в Державний реєстр фінансових установ або реєстр осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, в строк до 10.06.2017 зобов’язані:

1. Отримати ліцензії на кожен із видів фінансових послуг, які надає компанія (в т.ч. ломбарди на видачу позик).

2. Привести свою діяльність у відповідність з вимогами пунктів 21-99 Ліцензійних умов і подати до Нацкомфінпослуг відповідні документи та відомості. Дії описані в даному пункті повинні бути здійснені до 10.02.2017.

Це прямо передбачено у прийнятій Кабінетом Міністрів України (КМУ) Постанові №913 від 07 грудня 2016 року, якою затверджені нові Ліцензійні умови.

Санкція за порушення даної вимоги Ліцензійних умов ломбардами або фінансовими компаніями – штраф від 17000 до 170000 грн. на підставі статті 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» за «…провадження діяльності на ринках фінансових послуг, для якої законом встановлені вимоги щодо одержання ліцензії без відповідної ліцензії… – складає від 1000 до 10000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян».

Які негативні наслідки не отримання ліцензії фінансовими компаніями та ломбардами згідно нових Ліцензійних умов?

1. Фінансова компанія або ломбард буде здійснювати свою діяльність поза законом, тобто з порушенням вимог Ліцензійних умов.

2. Як наслідок на фінансову компанію або ломбард буде накладено штраф у розмірі від 17000 до 170000 грн.

Кого це стосується?

Отримання ліцензій згідно нових Ліцензійних умов стосується усіх ломбардів та фінансових компаній, які надають такі фінансові послуги як:

• залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення;

• надання послуг з фінансового лізингу;

• надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;

• надання гарантій та поручительств;

• послуги у сфері страхування в частині проведення конкретних видів страхування, визначених законодавством;

• послуги в системі накопичувального пенсійного забезпечення в частині адміністрування недержавних пенсійних фондів;

• надання послуг з факторингу;

• адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах;

• управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю відповідно до Закону України “Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”;

• довірче управління фінансовими активами.

Юридична довідка:

1. Фінансова установа зобов’язана дотримуватися обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності.

Фінансові послуги, які не можуть суміщатися з іншими фінансовими послугами, крім випадків, коли таке суміщення дозволено законом, зокрема:

• довірче управління фінансовими активами;

• послуги у сфері страхування. При цьому страховики, які мають право провадити страхову діяльність із страхування життя, не мають права займатися іншими видами страхування;

• адміністрування недержавних пенсійних фондів, крім випадків суміщення з професійною діяльністю на ринку цінних паперів у частині діяльності з управління активами;

• управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю;

• залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення, крім випадків суміщення з наданням фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитною установою;

• адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах;

• надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, є фінансовою послугою, якщо така послуга надана на підставі кредитного договору або іншого договору, який має всі ознаки кредитного договору, визначені статтею 1054 Цивільного кодексу України.

3. На дату подання заяви про отримання ліцензії здобувач ліцензії повинен бути попередньо внесений до Державного реєстру фінансових установ, що веде Нацкомфінпослуг.

4. Ломбард зобов’язаний мати в наявності окреме нежитлове приміщення (на правах власності або користування), призначене для надання фінансових послуг та супутніх послуг ломбарду, а також мати спеціальне місце зберігання заставленого майна, відповідно до вимог нормативно-правових актів Нацкомфінпослуг.

Що робити?

Ми радимо не зволікати з приведенням документів ломбарду, фінансової компанії у відповідність із новими Ліцензійними вимогами та пройти процедуру отримання ліцензії на кожен із видів фінансових послуг, які надаються компанією.

Юридична довідка:

Постановою від 7 грудня 2016 р. № 913 Кабмін затвердив нові Ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів).

Зателефонуйте за номером телефону 044-227-27-01 або 067-551-50-35 та отримайте попередню консультацію – безкоштовноВи також можете написати нам на електронну пошту ab@morrisoncooper.com і ми надамо додаткову інформацію.

Morrison Cooper. tailored solutions